1. Quá trình học tập và kinh nghiệm
![Financial-Literacy[1230090083].jpg](http://vcdn1-kinhdoanh.vnecdn.net/2013/05/22/Financial-Literacy-1369199296.jpg?w=500&h=0&q=100&dpr=1&fit=crop&s=3Puj3Hb7b05kfTeY2xqjQA)
Tìm hiểu quá trình học tập của nhân viên tư vấn tài chính, họ đã làm việc được bao lâu, số lượng và loại hình công ty người đ𓃲ó từng công tác. Đề nghị họ giới thiệu kinh nghiệm làm việc và nó có liên qua൩n gì đến công việc hiện tại.
2. Trình độ chuyên môn và tình hình công việ꧟c hiện tạ🌸i
Hỏi nhân viên tư vấn tài chính xem họ có đủ trình độ để đưa ra lời khuyên cho bạn không. Kiểm tra tính xác thực về bằng cấp của họ, tìm hiểu những kế hoạch tài chính họ từng thựcꦬ hiện trước đây, kế hoạch đó thành công hay gặp🌳 thất bại.
3. Nhân viên tư vấn cung cấp dịch vụ gì
![financial-services-01[1230090083].jpg](http://vcdn1-kinhdoanh.vnecdn.net/2013/05/22/financial-services-0-1369199296.jpg?w=500&h=0&q=100&dpr=1&fit=crop&s=qP3HSApBrWprFBI62U4GCA)
Dịch vụ nhân viên tư vấn có thể cung cấp cho khách hàng gồm thông tin công ty, giấy phép hoạt động và lĩnh vực chuyên môn.🌱 Nhân viên tư vấn tài chính không thể bán bảo♑ hiểm hoặc sản phẩm liên quan đến chứng khoán mà không có giấy phép thích hợp.
4. Phương t🤡hức thanh toán và mức phí họ thường sử dụng
Là một phần của thỏa thuận, chuyên gia tư vấn nên nói rõ cách thức khách hàng chi trả cho dịch vụ được cung cấp. Phương thức phổ biến nhất là tính công theo ﷽giờ, theo tỷ lệ tài sản cần tư vấn giao dịch và hoa hồng phí. Các chuyên gia còn có thể ước tính trước được꧋ khoản tiền phải trả dựa trên công việc họ sẽ phải làm.
5. Còn có bên nào khác được hưởng lợi từ ♍những lời khuyên của chuyên gia hay không?
![rove[1230090083].jpg](http://vcdn1-kinhdoanh.vnecdn.net/2013/05/22/rove-1369199297.jpg?w=500&h=0&q=100&dpr=1&fit=crop&s=fjn3YZEm2y2jBzDaavY_Sw)
Một số mối quan hệ kinh doanh có thể làm ảnh hưởng đến lời khuyên của họ dành cho bạn, không mang lại lợi ích tốt nhất cho khách hàng. Đề nghị chuyên gia trình bày những ảnh hưởng liên quan đến công việc của họ khi tư vấn lợi ích cho bạn. Ví dụ, chuyên gia tư vấn tài chính khuyên bạn chỉ nên dùng bảo hiểm do công ty X phát hành. Điều này chứng tỏ họ có lợ🐓i ích ít nhiều với phía công ty đó.
6. Yêu cầu có văn bản
![images-5[1230090083].jpg](http://vcdn1-kinhdoanh.vnecdn.net/2013/05/22/images-5-1369199297.jpg?w=500&h=0&q=100&dpr=1&fit=crop&s=hA-5p2OTO3ayu6Z9LYnadQ)
Đề nghị chuyên viên tư vấn cung cấp cho bạn thỏa thuận chi tiết dưới dạng văn bản có chữ ký. Hãy đọc kỹ lại và cất giữ cẩn thận để phòng những trường hợp xấu tr𒈔ong tương lai.
Nguyễn Tâm (theo Blog Credit)